[TOC] ## 登记台账 用户 * 销售人员 ### 按揭 按揭包含了银行商贷、公积金、组合贷三种情况，因为均需要按照节点执行，所以采用同一种付款方式：按揭。一共包括：明源签约、网签、银行审批、抵押、待放款五个节点，其中网签又包含面签、撤押两个子流程。按揭需要登记每个节点的完成时间，具体见更新节点状态功能。 #### 手动录入  1. 录入房号，付款方式选择按揭 *房号不要重复，除非已经终止* 2. 录入客户姓名、房款、面积、首付款 *拷贝不要拷入千分符* > 小提示1：余款可以根据放款自动计算，无需输入 > 小提示2：每个节点计划完成时间根据认购时间自动计算，无需修改 3、付款方式选择**按揭** *公积金组合贷流程同按揭，这种都选按揭* #### 批量导入 点击批量导入按钮，可以批量导入数据，模板填写说明详见每个模板第二个Sheet页，红色字体要格外注意 ### 分期 #### 手动输入 1. 基本信息同按揭输入内容基本相同，付款方式选择**分期**，同时输入分期数，全款分期数填1  2. 输入分期计划明细，包括截止日期，回款金额。*回款金额的合计要和尾款相等* #### 批量导入 点击批量导入按钮，可以批量导入数据，导入台账后，要导入分期计划，该功能在【分期登记】界面下，按钮是【导入分期计划】  分期计划决定了分期数 ## 台账调整 包括台账的终止、删除、分期转按揭以及按揭转分期功能 *分期转按揭后需要导入分期计划* ## 更新节点状态 用户 * 销售人员（明源签约、网签、抵押） * 财务人员（银行审批、放款） 该功能为【节点登记】下的【按揭状态更新】按钮  ### 明源签约 完成明源签约后，即可来更新该状态 #### 手动更新 选择一条【尚未明源签约】的数据，点击【按揭状态更新】按钮  弹出状态更新窗口  填写完成日期，点击更新状态，即可保存 #### 批量导入 点击【导入节点更新时间】按钮，可以批量导入明源签约时间，该功能同样可以导入抵押开始和完成时间，导入数据填写规范见模板填写说明  ### 网签 选择一条【待网签】的数据，点击【按揭状态更新】按钮进行更新，网签满足条件 * 面签完成 * 银行撤押 * 资料齐全（以上传资料齐全证明材料为主） * 选定银行 面签完成要选择面签时间，并勾选银行面签，银行撤押在菜单银行撤押功能下，销售发起申请，财务进行确认，详细见【银行撤押】功能。  如果不满足，提示：  如果满足，会提示进入下一个流程。 ### 银行审批 选择一条【待银行审批】的数据，点击【按揭状态更新】按钮进行更新，银行审批分正常情况和银行反馈缺资料的情况，正常情况由财务进行更新，如果是仅更新银行反馈缺资料时间，需要销售完成 #### 正常情况  #### 银行反馈缺资料  ### 抵押 选择一条【待银行审批】的数据，点击【尚未办理抵押】按钮进行更新， #### 手动输入 手动和其他节点一样，只是需要填写抵押开始时间  #### 批量导入 参考明源签约节点导入 ### 放款 选择一条【待放款】的数据，点击【尚未办理抵押】按钮进行更新，详细可参考明源签约 ## 撤押申请 用户 * 销售人员 菜单为【银行撤押】 ### 手动发起撤押申请 选择一条显示【未申请撤押】的数据，点击申请撤押按钮  申请时间为当前日期 ### 批量导入撤押申请 点击导入撤押申请，可以进行撤押申请批量导入，详细参照节点更新的批量导入 ## 撤押完成 用户 * 财务人员 菜单为【银行撤押】 ### 手动确认撤押 选择状态为【财务未复核】的数据进行撤押确认，时间为当前日期  ### 批量导入撤押申请 按钮为：【导入撤押时间】