## **风控相关问题及处理办法** 平台对接支付公司有风控体系，并接入微信和支付宝的风险商户推送体系。不同的风险商户，会视不同的风险严重等级，进行暂停交易权限、暂停结算等处罚行为。例如，普通交易投诉纠纷，仅对该笔纠纷订单进行处罚。<br />风控商户的具体风控措施，以对接支付公司发布为准；<br />每个风险商户都有提供资料申诉的权利，申诉成功后给予解冻；申诉失败后，会按照自然冻结周期满180天给予解冻出款。 ***** ### **一、主要风限来源及类型** | **风险来源** | **风险类型** | | :-: | :-: | | 微信投诉 | 交易纠纷 | | | 支付问题 | | | 涉嫌赌博 | | | 涉嫌欺诈 | | | 涉嫌色情 | | | 涉嫌投资理财 | | | 涉毒 | | | 其他 | | 微信违规 | 涉嫌欺诈 | | | 涉嫌赌博 | | | 涉嫌色情 | | | 涉嫌交易异常 | | | 涉嫌其他异常 | | 支付宝 | 赌博 | | | 欺诈 | | | 套现 | | | 投诉 | | | 其他 | | 云闪付 | 商户合谋欺诈 | | | 套现套积分 | | | 其他 | | 乐刷 | 套现套积分 | | | 高风险商户 | | | 交易异常 | | | 疑似赌博 | | | 其他 | ***** ### **二、主要风控措施** 1)涉嫌黄赌毒关闭交易，按照具体情况暂缓商户结算；<br />2)套现套积分商户关闭交易权限并清退处理；<br />3)因被风控的风险商户需自发出工单起七日内提交材料，否则将按照风控机制包括但不限于关闭商户交易权限以及暂缓商户结算；   <br />**4）以上措施于一般措施，具体商户按照商户触碰风险的情况而定。** ***** ### **三、商户提交申诉** **准备好以下所需申诉材料并联系发送平台运营人员确认提交：** 1.必填:视频:一个不间断视频,视频时长不低于45秒 视频内容包含: 1)每个收款码牌1米左右远距离的视频; 2)商户门头(含门牌号)、营业场所内部、交易场景(服务对象,货物,销售人员在场,收银台等)、营业执照(经营许可证); 3)现场进行一笔扫码测试交易，完整录下交易过程，交易成功后付款手机需展示订单账单详情信息; 2.必填:收款人手持身份证正面及银行卡照片; 3.必填:提供指定3笔交易的交易小票或机打购物清单(不受理手工填写的单据), \[订单号-交易金额-交易时间\] 对应的佐证材料包含不限于:产品价目表、产品介绍(宣传手册、营销模式)、产品相关的协议合同、发票/增值税发票(以上所有的合同、协议及单据都需要盖公章); 4.可选:其他有助于审核的材料照片. ***** ### **四、申诉结果说明** 1.当结果返回为审核通过时，可恢复结算/交易，待财务出款，如遇长时间未出款，请联系运营人员确认； 2.当结果返回为审核未通过时，可再次发起在线/人工申诉继续提交申诉材料。 注：每个商户有三次提交申诉的机会，如多次未通过则将180天后确认无风险后解冻出款